В России начала работу система автоматического контроля, которая в реальном времени проверяет банковские счета граждан и ищет скрытые доходы. Подробности рассказала старший партнер юридической фирмы «АНП Зенит» Гузель Валеева.
Важно понимать, что налоговую службу не интересуют разовые переводы между родственниками, подарки или возврат денег за общий счет в ресторане. Система настроена на поиск «бизнес-привычек»: ее внимание привлекут регулярные платежи, одинаковые суммы и слишком большое количество разных отправителей. В первую очередь под удар попадают те, кто работает «на себя» без оформления — это репетиторы, мастера красоты, арендодатели и продавцы в социальных сетях.
Поводом для вызова на проверку станет ситуация, когда общая сумма переводов на карту превысит ваш официальный доход более чем на 2,4 миллиона рублей в год. Если инспекторы докажут, что эти деньги являются оплатой за услуги или товары, владельцу счета придется не только заплатить подоходный налог, который может составлять до 22%, но и оплатить НДС вместе с крупными штрафами. В случаях, когда речь идет о сокрытии особо больших сумм, закон предусматривает даже уголовную ответственность.
Чтобы избежать претензий со стороны государства и блокировки счетов, эксперты рекомендуют официально оформлять статус самозанятого или индивидуального предпринимателя. Также юристы советуют просить отправителей всегда указывать назначение платежа в комментариях к переводу, например «возврат долга» или «подарок на день рождения». Это поможет быстро подтвердить личный характер транзакции и снимет подозрения автоматических систем контроля.
